Nhân viên nhận tiền thay sếp? Cách xử lý khi bị cơ quan thuế gọi

Đứng tên tài khoản hộ công ty, bạn có thể bị truy thu thuế? Nhiều nhân viên, đặc biệt là kế toán, có thể bị sếp yêu cầu đứng tên tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho công ty. Điều này tưởng chừng vô hại nhưng thực tế có thể khiến bạn liên đới trách nhiệm nếu công ty trốn thuế. Vậy việc đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty có nguy hiểm không? Làm sao để xử lý nếu rơi vào tình huống này? Hãy cùng Nhanh.vn tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

1. Bạn có phải là người đóng thuế không?

Theo quy định của cơ quan thuế, người đứng tên tài khoản nhận tiền có thể bị xem là người có thu nhập, trừ khi có bằng chứng rõ ràng cho thấy bạn chỉ là người trung gian. Điều này đồng nghĩa với việc:

Nếu tài khoản của bạn nhận tiền từ khách hàng, cơ quan thuế có thể xem bạn là người kinh doanh và yêu cầu kê khai thuế.

Nếu số tiền vào tài khoản lớn nhưng không có giấy tờ kê khai hợp lệ, bạn có thể bị truy thu thuế hoặc xử phạt hành chính.

Các loại thuế có thể bị áp dụng

Việc đứng tên tài khoản hộ công ty có thể khiến bạn phải đóng các loại thuế sau:

- Thuế thu nhập cá nhân (TNCN): Nếu số tiền nhận được bị coi là thu nhập cá nhân, bạn phải kê khai và nộp thuế theo quy định.

- Thuế giá trị gia tăng (GTGT) và thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN): Nếu số tiền giao dịch lớn, cơ quan thuế có thể xác định đây là một hoạt động kinh doanh thực tế và yêu cầu nộp thuế.

Chính vì vậy, nếu bạn không kinh doanh nhưng tài khoản ngân hàng nhận tiền từ khách hàng, bạn có thể bị coi là người phải đóng thuế và có nguy cơ bị điều tra thuế.

Hãy xem ngay video dưới đây để nắm được Những rủi ro khi đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty trực quan nhất nhé!

@duongwiki Là nhân viên nhưng bị sếp lấy thông tin để đứng tên tài khoản ngân hàng? #learnontiktok #duongwiki #tiktokmentor #edutok #nhanhvn #100medu #dcgr #thue #kinhdoanhonline #tiktokshop ♬ nhạc nền - Dương Wiki

2. Những rủi ro khi đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty

Việc sử dụng tài khoản cá nhân để nhận tiền cho công ty có thể gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng:

2.1. Bị truy thu thuế & phạt hành chính

Nếu cơ quan thuế phát hiện giao dịch bất thường, bạn có thể bị truy thu thuế, cộng thêm tiền phạt vì chậm kê khai hoặc trốn thuế. Các mức phạt có thể bao gồm:

Phạt từ 10% - 20% số thuế kê khai sai hoặc thiếu.

Phạt chậm nộp thuế 0,03%/ngày trên số thuế chậm nộp.

Trường hợp nghiêm trọng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

2.2. Liên đới trách nhiệm nếu doanh nghiệp trốn thuế

Nếu công ty trốn thuế hoặc gian lận tài chính, bạn có thể bị điều tra vì tài khoản ngân hàng đứng tên bạn. Một số rủi ro có thể gặp phải:

Nếu không chứng minh được mình chỉ là trung gian, bạn có thể bị quy trách nhiệm chung.

Bị cơ quan thuế kiểm tra toàn bộ lịch sử giao dịch.

Nếu vi phạm nghiêm trọng, có thể bị khởi tố hình sự.

2.3. Ảnh hưởng đến tài chính cá nhân

Khi tài khoản ngân hàng bị điều tra, bạn có thể bị hạn chế giao dịch, ảnh hưởng đến khả năng vay vốn, mở thẻ tín dụng hoặc thực hiện các giao dịch tài chính khác. Điều này có thể gây khó khăn lớn trong cuộc sống cá nhân.

3. Cách xử lý nếu bị yêu cầu đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty

Nếu sếp hoặc công ty yêu cầu bạn đứng tên tài khoản ngân hàng để nhận tiền, bạn có thể thực hiện các bước sau để bảo vệ mình:

3.1. Từ chối thẳng thắn

Bạn cần giải thích rõ với công ty rằng việc này có thể khiến bạn chịu trách nhiệm thuế và pháp lý. Hãy khẳng định rằng tài khoản ngân hàng doanh nghiệp mới là cách hợp pháp để nhận tiền từ khách hàng.

3.2. Yêu cầu hợp đồng rõ ràng

Nếu bắt buộc phải thực hiện, hãy yêu cầu công ty ký hợp đồng cam kết rằng bạn chỉ là người trung gian và không chịu trách nhiệm về thuế hoặc các vấn đề pháp lý liên quan.

3.3. Chuyển tiền ngay lập tức vào tài khoản công ty

Nếu đã nhận tiền vào tài khoản cá nhân, hãy nhanh chóng chuyển khoản toàn bộ số tiền vào tài khoản doanh nghiệp để tránh bị xem là có thu nhập cá nhân.

3.4. Báo cáo với cơ quan có thẩm quyền

Nếu nghi ngờ công ty đang trốn thuế hoặc có dấu hiệu gian lận tài chính, bạn có thể báo cáo với cơ quan thuế để bảo vệ quyền lợi cá nhân.

4. Giải pháp an toàn cho doanh nghiệp

Để tránh rủi ro pháp lý, các doanh nghiệp nên áp dụng các biện pháp sau:

Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp để giao dịch hợp pháp.

Kê khai thuế minh bạch theo đúng quy định.

Sử dụng phần mềm kế toán để theo dõi dòng tiền minh bạch.

Tuyệt đối không yêu cầu nhân viên đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty.

5. Kết luận

Đứng tên tài khoản ngân hàng hộ công ty có thể gây ra những rủi ro nghiêm trọng về thuế và pháp lý, bao gồm bị truy thu thuế, phạt hành chính, thậm chí liên đới trách nhiệm khi doanh nghiệp vi phạm pháp luật. Để bảo vệ bản thân, bạn nên từ chối yêu cầu này, yêu cầu công ty làm rõ trách nhiệm pháp lý hoặc sử dụng tài khoản doanh nghiệp chính danh. Việc tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bạn tránh rủi ro mà còn đảm bảo sự minh bạch và bền vững cho doanh nghiệp.

Nếu bạn đang gặp phải tình huống này, hãy hành động ngay để bảo vệ quyền lợi của mình!